Política AML

1. Objetivo e âmbito

Esta política descreve os procedimentos adotados pela BigClash para prevenir e detectar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (PLD/FT). Ela se aplica a todos os usuários, a todos os métodos de pagamento aceitos e a todas as áreas do serviço, incluindo cassino, cassino ao vivo e apostas esportivas. Nossa política inclui procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro e diligência sobre clientes, e complementa os Termos e condições.

2. Princípios

• Conhecer o cliente antes de liberar movimentações relevantes, por meio da verificação de identidade.
• Aplicar medidas proporcionais ao risco de cada relacionamento, reforçando-as quando o perfil assim exigir.
• Monitorar transações de forma contínua, e não apenas no momento do cadastro.
• Registrar e conservar as informações necessárias para reconstituir operações quando solicitado por autoridade competente.
• Preservar a confidencialidade das apurações, sem informar o usuário sobre eventual comunicação a autoridades.

3. Diligência sobre clientes

A diligência padrão compreende a identificação do titular, a confirmação de idade mínima de 18 anos, a validação do endereço e a comprovação de titularidade do meio de pagamento. A conta e todos os instrumentos de pagamento associados devem pertencer à mesma pessoa física. Recusamos relacionamentos quando a identificação não puder ser concluída de forma satisfatória.

A diligência reforçada é aplicada a perfis de maior risco e pode incluir pedido de comprovação da origem dos recursos, análise do histórico de movimentação e revisão periódica do cadastro.

4. Monitoramento de transações

Depósitos, apostas e saques são acompanhados por controles automatizados e por revisão humana. O monitoramento considera, entre outros fatores, a frequência e o valor das operações, a relação entre o valor depositado e o efetivamente apostado, a diversidade de métodos de pagamento utilizados e a consistência entre o comportamento observado e o perfil declarado.

5. Indicadores de risco

• Depósitos elevados seguidos de pedido de saque com pouca ou nenhuma atividade de jogo.
• Fracionamento de valores para permanecer abaixo de limiares de revisão.
• Uso de múltiplos cartões, carteiras ou endereços cripto sem justificativa compatível.
• Divergências entre os dados cadastrais e os documentos apresentados.
• Tentativa de depositar ou sacar em nome de terceiros.
• Acesso a partir de jurisdições restritas ou uso de ferramentas para mascarar a origem da conexão.
• Recusa injustificada em fornecer a documentação solicitada.

6. Pagamentos de terceiros

Não são aceitos depósitos nem saques em nome de terceiros. Identificada a situação, o valor é devolvido ao remetente original após verificação e a conta pode ser suspensa enquanto a origem da operação é apurada.

7. Criptoativos

Aceitamos depósitos em USDT nas redes ERC20, Solana, BEP20 e TRC20, além de Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDC, BNB, DOGE e Cardano. Confirme o ativo e a rede antes de transferir, pois envios para a rede incorreta podem ser irrecuperáveis. Transações cripto estão sujeitas a análise de carteira e de rastreamento de cadeia. Fundos provenientes de endereços associados a sanções, misturadores, mercados ilícitos ou ferramentas de anonimização podem ser congelados e comunicados às autoridades competentes.

8. Sanções e pessoas politicamente expostas

Realizamos triagem de usuários em listas internacionais de sanções e de pessoas politicamente expostas. Relacionamentos com pessoas sancionadas não são permitidos. Contas de pessoas politicamente expostas, quando aceitas, ficam sujeitas a diligência reforçada e a revisão periódica.

9. Retenção de registros

Documentos de identificação, registros de transações, comunicações de atendimento e resultados de apuração são conservados pelo prazo exigido pela legislação aplicável, mesmo após o encerramento da conta. Os dados são acessados somente pela equipe responsável e tratados com confidencialidade. Jogadores no Brasil contam com os direitos da Lei Geral de Proteção de Dados (Lei nº 13.709/2018), observados os prazos legais de guarda aplicáveis a registros de prevenção a ilícitos.

10. Comunicação de operações suspeitas

Operações que, após análise, permaneçam sem justificativa econômica ou legal plausível são comunicadas às autoridades competentes da jurisdição que licencia o serviço, nos termos da regulamentação aplicável. A comunicação é sigilosa e não é informada ao usuário envolvido.

11. Responsabilidades e treinamento

A equipe de atendimento, de pagamentos e de verificação recebe orientação periódica sobre identificação de indícios de lavagem de dinheiro, tratamento de documentação e escalonamento interno de casos. A responsabilidade pela condução das apurações cabe à área de conformidade.

12. Jogo responsável e integridade

A prevenção a ilícitos caminha junto com a proteção do jogador. Padrões de depósito que sugiram perda de controle são tratados também sob a ótica do jogo responsável, com oferta de limites, pausa ou autoexclusão.

13. Contato

Dúvidas sobre esta política ou sobre documentação solicitada podem ser encaminhadas pelo Live Chat, pela Help Centre ou para support@bigclash.com.

Esta página é um resumo informativo para jogadores e não substitui aconselhamento jurídico. Atualizado em 2 de novembro de 2026.